自分自身の人生の終焉に向けて、物品や情報、財産などさまざまなものを整理していくことを「生前整理」と呼んでいます。生前整理を行っておくことにより、自分の死後、相続手続きに際して相続人にかかる負担を軽減できる点はメリットだといえるでしょう。一方で、時間やお金がかかるといったデメリットも存在します。
【この記事の要点】
- 生前整理を行うメリット
- 生前整理を行うデメリット
- 相続を想定した生前整理の取り組み方
ここでは、生前整理のメリットとデメリットについて説明し、具体的にどのようなことに取り組めばいいか、例を挙げていきます。自分の死後の片付けや相続手続きをスムーズに進めてもらうためにも、生前整理には積極的に取り組んでいくといいでしょう。
生前整理の目的
同じ「身の回りの整理」でも、まだ自分が元気なうちに行う生前整理と自分の死後に遺族が行う遺品整理では、内容も目的も異なってきます。
生前整理を行う目的
遺品整理は遺族が故人の身の回りのものを片付ける作業で、自宅や賃貸住宅に遺されたものを処分したり保管したりしていきます。相続手続きを進めるために、貴重品や重要書類を探し出す目的もあります。
生前整理は本人が自ら身の回りのものや財産などを整理していくものです。これにより、自身の生活環境がスッキリし、快適な老後生活を送ったり死後の葬儀手配や相続手続きをスムーズ化したりすることができます。
生前整理を行うタイミング
遺品整理は自分が死亡した後で遺族が行い、生前整理はまだ自分が元気なうちに自らが行います。
生前整理をしておくことのメリット
生前整理を行っておけば、自分の気持ちや生活環境をスッキリさせることができるだけでなく、死後の相続手続きに向けた下準備を整えることができるでしょう。ここでは、生前整理を行うことにより得られるメリットを挙げていきます。
遺品整理の負担を減らすことができる
自分の死後、遺族は相続人として期限内に相続手続きを行う必要に迫られます。このときすでに生前整理されていれば、相続手続きに必要な書類や貴重品などを見つけてもらいやすくなりますので、相続人の負担を軽減することができるでしょう。
同時に、相続人は遺族でもありますので、遺品整理に追われることになりがちです。家財道具の処分や故人の身の回りのものの整理など、相続手続きと並行して行わなければならないからです。生前整理しておけば、遺族としても片付けがしやすいため過度なストレスを与えずに済むかもしれません。
重要な財産や思い出の品を引き継いでもらうことができる
遺品が多すぎる場合、遺族にかかる片付けの負担は非常に大きくなります。自分自身としてはぜひ引き継いで欲しかった財産や思い出の品などが、物に埋もれて見つけてもらえず処分されてしまうかもしれません。
生前整理を行っておけば、引き継いで欲しいものや残しておいて欲しいものをわかりやすくよけておくことができるでしょう。
自分自身の生活環境を整えられる
長くその家に暮らしていると、どうしても物で溢れかえってしまいます。それら物品のなかには、保管しておくべきものもあれば処分すべきものもあるはずです。大切なものと替えの効くものを明確に分けて整理していけば、自ずと生活環境がさっぱりしていき、心身ともに健康な状態で老後を過ごせるのではないでしょうか。
相続トラブル対策に効果的である
先に述べたとおり、生前整理をしておくことで、後の相続手続きの際、相続人にかかる負担を大幅に軽減できることが期待されます。
特に相続手続きにおいては、被相続人の財産状況を調査するところから作業が始まるので、この時点で整理が済んでいれば相続人が行う遺産分割協議もスムーズに行われることでしょう。もし生前整理を行っていなかった場合、相続人が財産調査で苦労したり財産隠しの疑いで揉めたりすることも考えられるため、あらかじめ重要書類や重要物品はわかりやすくまとめておくことが大切です。
生前整理をしておくことのデメリット
生前整理を行うことにはメリットの方が多いといえますが、次のようなデメリットが生じる可能性があります。この点に留意し、自分自身の生前整理の予定を立てていくといいでしょう。
生前整理には時間と手間がかかる
長年の生活のなかで増えた身の回り品や貴重品、家財道具などを整理するには、相応の時間と手間を要します。家の中を見渡し、必要な物と不要な物、貴重品類に分け、処分すべき物は処分し、残しておくべき物は整理したうえで、その保管場所と内容物がわかるようにしておいた方がいいでしょう。
処分費用がかかる
不要物が大型だったり量が多かったりする場合、別途費用を支払って不要物を処理するか、専門業者に大がかりな片付けを依頼する選択肢も出てきます。一般的な家庭ゴミとして処分しきれない可能性もありますので、ある程度の費用を用意しておく必要が出てくるでしょう。
生前整理の具体的な取り組み方
不要物の処分以外にも、生前整理の具体的な取り組み方として次のことが挙げられます。特に財産目録や遺言書は相続手続きに直結するものですので、専門家に相談するなどして準備を進めるといいでしょう。
貴重品の整理と保管
死後の相続手続きのことを踏まえれば、あらかじめ貴重品類はまとめて保管しておくことが望ましいといえます。
- 通帳
- 印鑑
- 不動産の権利証
- 保険証書
- その他契約書 など
同時に、エンディングノートなどを利用して保管場所を明記しておくか、あらかじめ家族に伝えておけば、万が一のことがあっても相続人の負担軽減に繋がることが期待されます。
財産目録の作成
元気なうちに、自分名義のプラスの財産（現金・預貯金・有価証券・不動産など）とマイナスの財産（借金・債務など）をリストアップしておくといいでしょう。そうすることで、相続開始後の財産調査の手間が省け、相続人は財産を相続するか相続放棄の申立てを行うか、スムーズに判断することができるはずです。財産目録を作成しておくことで、相続税の試算を行うこともできるので、相続人にはとても役立つ資料となります。
エンディングノートの作成
エンディングノートは公的な文書として扱われませんが、本人の思いや伝えたいことを自由に書き残すことができるため、できれば作成しておきたいものです。家族への感謝の言葉はもちろん、延命措置や葬儀の執り行いに関する希望なども書き残しておけます。エンディングノートは、遺族にとって故人の思いや考えを知る限られた資料になるでしょう。
遺言書の作成
財産目録を作ったら、次に遺言書の作成に移ることをお勧めします。自分名義の財産を明確に整理しておき、自分の死後、どの相続人にどの財産をどれだけ継がせるかを遺言として遺しておけば、相続手続きがよりスムーズに運ぶことが期待されます。
遺言書に法的拘束力を持たせるには、一定のルールに則って作成しなければなりません。自分1人で遺言書を作成することもできますが、非常に大切な書類であることから、専門家の力を借りることも考えてみましょう。
まとめ
生前整理は、身の回りの物や貴重品を実際に整理しておくだけでなく、自分の気持ちの整理にも役立ちます。また、将来的な相続に備えた大切な準備にもなるでしょう。特に財産調査や目録の作成、遺言書の作成などについては、専門家の意見を取り入れたりその作業を依頼したりすることも検討したいところです。
当行政書士法人では無料相談をご用意しておりますので、相続を踏まえて何をすべきか、ぜひお気軽にお問い合わせください。
